114-秋季班 253A602-財務自由輕鬆學
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課前資訊
這門課適合誰?
任何對課程有興趣的人都可以。
需要準備的工具/軟體?
上課筆記
上課會用甚麼方式進行呢?
1.簡報主題: 內容解說
2.案例討論: 分組或個人發表見解
3.財務規劃實作:保單需求設計或標的績效檢視
評量方式
2.案例討論: 分組或個人發表見解
3.財務規劃實作:保單需求設計或標的績效檢視
1.學員出席率(40%)
2.案例討論(30%)
3.小組分享(30%)
2.案例討論(30%)
3.小組分享(30%)
課程簡介
課程QR CODE網址
一、教學理念
金融產業在經濟高度發展下, 多元金融商品與交易更迭快速, 金融詐騙如影隨形, 學子階段至銀髮退休者都需要提升理財素養. 透過社區大學學習平台推廣正確理財知識與技能, 建立財務與理財的基礎知識, 易懂易學易執行的方式, 運用於生活中, 逐步提升財務智商(Financial Quotient,FQ) ,幫助學習者有能力解決自己的財務問題, 增進管理金錢的能力, 達成個人財務安穩的理財目標.
二、預期學習成果
1. 幫助自己與家人對財務安全有基礎的認識
2. 了解理財規劃範圍大於投資規劃
3. 認識投資風險與保險可保風險之差異
4. 金融商品的認識與合法的交易管道
5.了解金融商品合理投資報酬, 防止金融詐騙
6. 長期投資與財務規劃的真諦
課程目標
金融產業在經濟高度發展下, 多元金融商品與交易更迭快速, 金融詐騙如影隨形, 學子階段至銀髮退休者都需要提升理財素養. 透過社區大學學習平台推廣正確理財知識與技能, 建立財務與理財的基礎知識, 易懂易學易執行的方式, 運用於生活中, 逐步提升財務智商(Financial Quotient,FQ) ,幫助學習者有能力解決自己的財務問題, 增進管理金錢的能力, 達成個人財務安穩的理財目標.
二、預期學習成果
1. 幫助自己與家人對財務安全有基礎的認識
2. 了解理財規劃範圍大於投資規劃
3. 認識投資風險與保險可保風險之差異
4. 金融商品的認識與合法的交易管道
5.了解金融商品合理投資報酬, 防止金融詐騙
6. 長期投資與財務規劃的真諦
1.了解退休金的體制與三大支柱
2.達成財務自由與安全需具備的基礎架構
3.了解通膨對生活的威脅與因應之道
4.了解現金流的金融工具(孳息標的)
5. 認識並能夠選擇適當的基金與ETF
6. 認識並規劃保護財產的工具(保險與信託制度)
參考書目
2.達成財務自由與安全需具備的基礎架構
3.了解通膨對生活的威脅與因應之道
4.了解現金流的金融工具(孳息標的)
5. 認識並能夠選擇適當的基金與ETF
6. 認識並規劃保護財產的工具(保險與信託制度)
1.https://www.youtube.com/watch?v=TW6s7htynFA
2.富爸爸理財IQ
數位教材連結
2.富爸爸理財IQ
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
3 學分，3000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
無
無
其他費用
報名費：新生200元，舊生100元 (每學期只收取一次)，保險費：春秋季200元，夏季100元(每學期僅收一次，純線上課程除外)
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.
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
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【班級冷氣由班上收取班費支應】
課程大綱
| 打造每月五萬退休收入(1) 1.介紹退休金來源 2.認識不同職業的退休金制度 3.勞保介紹說明 | 1.退休收入三大支柱 2.世界銀行公布:過得舒適生活的退休所得替代率 3.了解職業身分所關聯的退休金制度 4.勞工/公教/軍保/農民/無業, 不同職業身分退休金制度 5.勞保新制與舊制說明 |
| 打造每月五萬退休收入(2) 1.未來生活成本估算 2.計算自己的退休金 3.整理現有資產 4.了解還有多少缺口 | 1.為何每人每月要5萬退休收入 2.未來生活準備如何估算 3.政府年金與企業年金有多少 4.現在有多少退休金準備 5.有多少缺口需要補足 |
| 面對通膨的因應之道 1.通膨定義 2.對生活影響 3.因應對策 | 1.通膨定義與種類 2.通膨對生活影響, 優缺點 3.影響通膨的原因 4.為何要升息 5.個人如何因應通膨帶來的衝擊 |
| 財務認知與理財紀律(1) 1.財務智商的定義 2.財務認知範圍 3.如何提高財務智商 | 1.了解財務智商定義與重要性 2.財務認知的學習範圍 3.解說四大構面與五大行為 4.提升財務認知的方法_介紹富爸爸財務IQ |
| 財務認知與理財紀律(2) 1.理財習慣的樣貌 2.如何培養好的理財習慣 | 1.辨識好的理財行為(記帳, 編列預算, 收支管理, 信用卡管理, 結餘儲蓄等) 2.案例討論: 好債與壞債 3.小組分享: 理財好習慣 |
| 認識現金流工具(1) 1.認識財務自由定義 2.有用不完的財富嗎? | 1.認識主動收入與被動收入 2.財務自由是否就沒有風險 3.認識4%提領法則, 如何做可以源源不絕的創造收入 4.哪些金融工具可以創造現金流 |
| 認識現金流工具(2)_個股股價 1.殖利率定義 2.評估股價方法 | 1.EPS是什麼? 2.股價如何評估, 什麼是合理價, 昂貴價和便宜價? 3.現金殖利率與股價評估法介紹 4.實作股價評估 |
| 認識現金流工具(3)_績優個股 1.如何看出公司獲利 2.如何看出公司成長 | 1.認識股票之財務指標 2.利用財務指標挑選好股票 3.善用證券商網頁或財經網頁進行股票分析 4.利用網頁實作挑股票 |
| 公民週 | 參加基隆學講座 |
| ETF挑選重點(1) 1.ETF定義與種類 2.認識ETF交易模式 3.ETF投資風險 | 1.ETF特色、費用與交易模式 2.認識主動式與被動式ETF 3.ETF的投資風險 4.ETF可參考之資訊網頁介紹 |
| ETF挑選重點(2) 1.了解投資目的 2.考量是以孳息或非孳息為主的標的 | 1.風險指標認識與運用 2.挑選步驟說明 3.挑選重點說明 4.績效檢視標準 |
| 基金挑選重點(1) 1.基金本質與種類 2.基金挑選步驟與重點 | 1.認識基金特色與費用 2.基金與ETF比較 3.評估風險指標介紹 4.基金挑選步驟與重點 |
| 基金挑選重點(2) 1.了解投資目的 2.考量是以孳息或非孳息為主的標的 | 1.依據挑選步驟與重點進行實作 2.分組介紹挑選標的結果 3.績效檢視標準 |
| 保護財產工具(1)_保障型保單 1.損失機率與損失額度 2.保障商品特性 3.保護財產的重要工具 | 1.認識風險管理 2.評估保額需求 3.運用雙十原則決定適合的保費 4.保險安排優先順序 |
| 保護財產工具(2)_保障型保單規劃 1.協助辨識個人的風險 2.找到適合的保險需求 | 1.實例演練個人保障需求 2.了解利用低保費獲得高保障的目的 3.依據雙十原則, 實作規劃個人保障之保單 |
| 保護財產工具(3)_理財型保單 1.理財型保單特性 2.安排的目的 | 1.理財型保單的種類 2.安排理財型保單的目的與時機 3.可以贈與也可以傳承 4.理財型保單應注意的風險考量 |
| 保護財產工具(4)_信託制度 1.信託定義 2.信託運用的範圍 | 1.信託制度特色 2.信託制度法律關係 3.信託2.0介紹 4.利用信託照顧自己晚年與家人 |
| 保護財產工具(5)_信託規劃 1.信託案例分享 2.信託成為保護財產的最後防線 | 1.信託安排的類型 2.信託案例分享 3.婚姻關係與繼承對信託財產的影響 |
講師介紹
陳璧瑜 講師
• 財務規劃暨理財工作室_專業講師與諮詢顧問
• 學校/機構_理財規劃講座講師
簡介：
• 學校/機構_理財規劃講座講師
1.國泰人壽/遠雄人壽/大都會人壽/保誠人壽/康健人壽
2.產業顧問_國泰人壽/EngSound科技公司
3.保誠人壽保險公司_商品管理部
4.資誠聯合會計師事務所_金融產業服務部_數位轉型協理
專長：
2.產業顧問_國泰人壽/EngSound科技公司
3.保誠人壽保險公司_商品管理部
4.資誠聯合會計師事務所_金融產業服務部_數位轉型協理
1.保險與財務金融工具
2.個人暨家庭理財規劃
3.退休金制度與企業員工福利
4.退休金規劃與資產配置
5.信託規劃與財富傳承
擁有證照：
2.個人暨家庭理財規劃
3.退休金制度與企業員工福利
4.退休金規劃與資產配置
5.信託規劃與財富傳承
西元1991年 教育部大學講師證
西元1993年 美國人壽保險管理師(FLMI)
西元2018年 金融產業專業證照_證券交易法規與實務
西元2022年 國際認證高級理財規劃顧問(CFP®) 證號: CFPI2000003
西元1993年 美國人壽保險管理師(FLMI)
西元2018年 金融產業專業證照_證券交易法規與實務
西元2022年 國際認證高級理財規劃顧問(CFP®) 證號: CFPI2000003
